「一旦は私が全部相続する」祖父の遺産5億円を前に祖母が下した冷静な決断…その数週間後に起きた“まさかの事態”（Finasee）

人生100年時代と言いますが、最近は老いてなお矍鑠（かくしゃく）とした人が大勢いらっしゃいます。吉田大樹さん（仮名）のお祖母様もそんな一人でした。 「亡くなった祖父は年相応な感じでしたが、祖母は80代後半になっても頭脳明晰だったんです」。だからこそ、お祖父様の遺産分割会議で「相続財産の総額が5億円でほとんどが投資資産」という驚愕の事実が判明した時も、「近い将来どれかを売却するなら名義が散逸しない方がいい。財産は自分が全て相続する」と冷静な判断を下したのでしょう。 しかし、そのお祖母様が脳梗塞で倒れて認知症を発症したことで吉田家の相続プランは大きく狂ってしまいます。3カ月ほど前にようやく申告・納税を済ませたという吉田さんに、カオスな体験を振り返ってもらいました。 〈吉田大樹さんプロフィール〉 東京都在住 33歳 男性 会社員 実家に両親と3人暮らし 金融資産500万円

私の父は、老舗工芸店の跡継ぎ息子です。きょうだいは妹に当たる叔母だけで他に男子がいなかったので、普通のサラリーマンになりたかったのにやむなく祖父から家業を引き継いだと聞きました。 豪放磊落な祖父に対し、父は真面目を絵に描いたようなタイプ。下戸で酒席も苦手のため、当初はいろいろ苦労したようです。ようやく仕事に慣れ、昨今のインバウンドブームで経営が軌道に乗ったと思ったら、今度はさらに大きなトラブルに見舞われました。祖父の相続です。

祖父は88歳の大往生ではありましたが、その死は私にとっても大きなショックでした。祖父とは同居こそしていませんでしたが、近くに住んでいたので実質的な“内孫”としてかわいがってもらい、中学生の時には税理士さんから勧められ、祖父と養子縁組もしていました。下町育ちの祖父は、幼い私を作業の現場やお祭りなどに連れ出してくれました。 亡くなった頃には店の経営権はほぼ父にバトンタッチされ、「ご隠居さん」待遇だったので業務に大きな支障はなかったのですが、祖父があれこれ手を出していた投資が相続のネックになりました。アベノミクス以降の10数年で周辺の地価が上がり、祖父は土地を担保に借り入れをして、都心のマンションなどに投資していました。いかにも、江戸っ子で「切った張った」の勝負事が好きな祖父らしいと思います。 その結果、祖父の相続税評価額は債務控除後でも約5億円に上りました。とはいえ、現預金の比率は低く、1億円にも届きません。